“固收+”周报（第44期）丨银河证券前财富管理总部负责人受贿百万获刑3年半，银河三基金公司涉案

监管要闻

一、证券责人中基协：截至6月底我国公募基金资产净值合计26.79万亿元

8月2日，前财中国基金业协会官微发布消息称，富管截至2022年6月底，理总我国境内共有基金管理公司139家，部负百万其中，受贿涉案外商投资基金管理公司45家，获刑内资基金管理公司94家；取得公募基金管理资格的年半证券公司或证券公司资产管理子公司12家、保险资产管理公司2家。基金以上机构管理的公司公募基金资产净值合计26.79万亿元。

二、银河证监会、证券责人财政部联合发布《关于证券违法行为人财产优先用于承担民事赔偿责任有关事项的前财规定》

为了落实中央巡视反馈意见，践行以人民为中心的富管发展思想，推动民事赔偿责任优先原则落地，切实保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国国家金库条例实施细则》等相关规定，证监会、财政部联合制定了《关于证券违法行为人财产优先用于承担民事赔偿责任有关事项的规定》（以下简称《规定》），自7月29日起施行。

《规定》于2022年3月11日至4月10日向社会公开征求意见，市场评价积极正面。期间共收到28条反馈意见，证监会会同财政部逐条作了研究，认真吸收采纳。《规定》共十四条，主要包括申请主体、申请期限、申请材料、办理流程等内容，明确了违法行为人所缴纳的行政罚没款用于承担民事赔偿责任的具体工作机制。

民事赔偿责任优先原则在多个领域均有规定，《规定》率先将其在证券领域落地，对保护投资者合法权益具有十分重要的积极意义。《规定》的出台，是践行以人民为中心的发展思想，扎实开展“我为群众办实事”实践活动的重要举措，是顺应资本市场法治环境变化，切实保护投资者合法权益的现实需要。随着《证券法》民事赔偿制度的完善、证券集体诉讼司法解释的出台、虚假陈述民事赔偿司法解释的修改，以及《规定》的施行，从证券审判标准、诉讼程序到赔偿保障环节的中国特色证券民事赔偿体系基本形成。

三、银保监会发布《保险资产管理公司管理规定》

8月5日银保监会发布《保险资产管理公司管理规定》，自2022年9月1日起施行。细化保险资产管理公司的业务范围，增加受托管理各类资金的基本原则，明确要求建立托管机制，完善资产独立性和禁止债务抵消表述，严禁开展通道业务，并对销售管理、审慎经营等作了规定。对保险资产管理公司的境内外保险公司股东一视同仁，取消外资持股比例上限。

此外，对所有类型股东明确和设定了统一适用的条件，严格对非金融企业股东的管理。优化股权结构设计，明确机构功能定位。适当降低保险公司总体持股比例上限，要求境内外保险公司合计持有保险资管公司的股份不得低于50%，在明确保险资管公司是保险资金核心管理人的同时，为吸引包括境外优秀保险公司和资管机构在内的各类股东提供制度空间。在业务范围上，除受托管理保险资金外，丰富开展保险资管产品业务、受托管理其他中长期资金和合格投资者资金等的表述，促进多元化发展。

四、中国银保监会和人民银行联合发布《关于开展特定养老储蓄试点工作的通知》

为贯彻落实党中央、国务院关于规范发展第三支柱养老保险的决策部署，加快推进商业养老金融业务发展，进一步丰富养老金融产品供给，满足人民群众多样化养老需求，7月29日，银保监会和人民银行联合发布了《关于开展特定养老储蓄试点工作的通知》（以下简称《通知》），启动特定养老储蓄试点。

《通知》明确，由工、农、中、建四家大型银行在合肥、广州、成都、西安和青岛五个城市开展特定养老储蓄试点，单家银行试点规模不超过100亿元，试点期限为一年。特定养老储蓄产品包括整存整取、零存整取和整存零取三种类型，产品期限分为5年、10年、15年和20年四档，产品利率略高于大型银行五年期定期存款的挂牌利率。储户在单家试点银行特定养老储蓄产品存款本金上限为50万元。鉴于试点银行系统改造需要一定时间，试点开始时间为2022年11月左右。《通知》要求试点银行做好产品设计、内部控制、风险管理和消费者保护等工作，保障特定养老储蓄业务稳健运行。 

五、银河证券财富管理总部执行总经理受贿145.5万元，被判有期徒刑三年半，罚没资金175万元

8月1日，北京法院披露的一则刑事判决书显示，某券商财富管理总部执行总经理、产品销售板块负责人吴某，14年间利用职务之便共受贿5次，合计受贿145.5万元，其中单笔金额最大达到65万元，最小金额达到7.5万元。最终，被判处有期徒刑三年六个月，并罚没资金175万。

“固收+”新品发行

一、财通资管：财通资管通达稳健3个月持有期债券发行

据了解，财通资管通达稳健3个月持有期债券正在发行，基金全称为财通资管通达稳健3个月持有期债券（FOF）A，交易代码为016080，计划募集期为2022年．7月25日——2022年8月8日。

该基金为债券型FOF，不低于80%的基金资产投资于其他公募基金产品，秉持“低波动、稳收益”理念，以多年债券市场的运作经验为基，精选全市场债券型基金，在更低风险预算下博取长期稳定收益。

该基金产品拟任基金经理为财通资管FOF投资部基金经理康研，清华大学学士，马里兰大学帕克分校博士，拥有4年证券从业经验，2年证券投资经验，管理多只固收和固收+类型的集合资产管理计划，实战经验丰富。财通资管固收获海通五星评级，固收团队近三年债券投资主动管理收益率13.02%。

二、嘉实“固收+”新作嘉实鑫福正在发售，力争提高家庭资产配置底仓收益率

嘉实鑫福一年持有期混合型基金目前正在发行中。

据悉，嘉实鑫福一年持有将采取嘉实“核心-卫星”固收增强策略，在固收底仓配置的核心上对二级市场个股进行筛选，利用“多策略”搭配短久期信用债和适当的利率交易，尽可能找到时间维度和收益率之间的性价比优势，让投资者享受固收部分票息的同时能够体验权益市场的高弹性，稳中求进，更契合家庭资产配置者对稳健收益的追求。

拟任基金经理林洪钧是行业中的固收老将，投研经历丰富，17年的从业经历和9年的投资经验中，他曾先后担任财通基金、光大保德信基金固收投资总监以及交银施罗德固收部助理总经理兼基金经理。

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